Grandmalse Vitana

Что такое высокорисковый? Не все понимают смысл этого слова.

Все трейдеры когда-либо сталкивались с фразой «Торговля на финансовых рынках связана с высоким уровнем риска». Что это значит?

Первое с чем связывают это выражение это с величиной потерь. Высокий уровень риска многие мысленно приравнивают к высокому уровню потерь, т.е. в процентах к депозиту, долларах, в общем в материальном. И некоторые думают, что они умнее всех и стараются этот уровень риска ограничить. Существует много способов решения данной проблемы. Точнее не данной проблемы, а того, что мы понимаем под этим в своей голове. Выставление стоп-лоссов, ограничение рабочего лота, остановка торговли при достижении определенного уровня убытка. Да, эти инструменты в торговле очень даже хороши. Но я ухожу постепенно от вопроса, который хочу раскрыть в данной статье.

Итак, высокий уровень риска для многих это большие убытки. Т.е. любые инвестиции, в которых можно потерять большую часть средств, можно назвать высокорисковыми. Как ни странно, но вклады в банки тоже могут принести 100% убыток по вкладу. Такая практика есть у небольших банков. Банк обанкротился, закрылся, и убытки составляют не 100% конечно, т.к. существует страховка и уставной капитал для выплаты инвесторам, но довольно большой процент. Вероятность низкая, но об этом позже. Бизнес. Бизнес может одним махом принести колоссальные убытки. В таких ситуациях вы можете даже остаться должным, например банку. Покупка какой-либо техники. Это тоже ведь своего рода инвестирование. Вы инвестируете в покупку техники (компьютера), чтобы все вычисления он производил за вас, и с его помощью у вас было больше свободного времени, которое вы можете потратить на генерирование еще большей прибыли. Компьютер сломался (по вашей вине например) – вы потеряли 100% инвестиций.

Так вот. В каждом виде инвестирования есть риск получить убыток 100%. Другой вопрос: какова вероятность этого исхода событий? Вот эту вероятность исхода я и считаю за основу. Вероятность попадания в банк, который не сможет выплатить вам проценты по депозиту, ничтожна мала. Поэтому вклады в банк считаются низкорисковыми или безрисковыми. Торговля на финансовых рынках называется высокорисковой из-за большого количества сливающих счетов. 95 и более процентов трейдеров сливают свои деньги. Сливают они не только за счет плохой торговли. Десятки процентов (чуть ли не половина всех сливающих) вполне могут торговать прибыльно, если бы была уменьшена комиссия, свопы, спред. Торговля влияет на результат, но не так, как вы себе это представляете. Мало того что вы этого не понимаете, вы еще и ограничиваете свою прибыль всякими ограничениями, которые вам навязали в книжках под логотипом «Это поможет вам уберечь депозит от убытков». Смешно! Рынок форекс, СМЕ, ФОРТС – это высокорисковые рынки. Прибыль получаемая с этих рынков должна соответствовать этим рискам. 95% трейдеров сливают счет в первый год работы. Если вы знаете что в 95% из 100 вы потеряете все средства, вы должны быть нацелены на такое соотвношение риск:прибыль, чтоб слившись 95 раз, в следующих 5 разах (когда вы в прибыли) вы отбили весь убыток и остались в прибыли. Т.е. теряя 100 долларов при неблагополучном варианте, вы должны зарабатывать 1 900 долларов при благоприятном исходе событий. И вы будете в нуле. Задумайтесь об этом.

95 х 100 = 5 х 1 900 = 9 500

И когда вы видите, как трейдер делает 300% годовых, вы не должны говорить, что он дурак и перегружает депозит по марже. На самом деле он играет в свою игру с положительным матожиданием.

А ведь средства теряют не только по своей вине и за счет комиссий и прочего. Люди, имевшие средства в ФТ и ПФ, тоже потеряли 100% средств, хоть и хорошо диверсифицированные портфели имели. Задумайтесь об этом.